邮储银行(601658) - 中国邮政储蓄银行股份有限公司向特定对象发行A股股票方案的论证分析报告

1 第一节 本次发行的背景和目的 2023 年 10 月，中央金融工作会议指出，"支持国有大型金融机 构做优做强，当好服务实体经济的主力军和维护金融稳定的压舱石"， 要"拓宽银行资本金补充渠道"。2024 年 7 月，党的二十届三中全 会指出，要"积极发展科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、 数字金融，加强对重大战略、重点领域、薄弱环节的优质金融服务"。 2024 年 9 月，国家金融监督管理总局在国新办新闻发布会中提出"国 家计划对六家大型商业银行增加核心一级资本"。2024 年 10 月，中 华人民共和国财政部（以下简称财政部）在国新办新闻发布会中提出 "财政部将坚持市场化、法治化原则，按照'统筹推进、分批分期、 一行一策'的思路，积极通过发行特别国债等渠道筹集资金，稳妥有 序支持国有大型商业银行进一步增加核心一级资本"。2025 年 3 月， 政府工作报告披露，"拟发行特别国债 5,000 亿元，支持国有大型商 业银行补充资本"。 近年来，本行坚持稳中求进工作总基调，围绕建设一流大型零售 银行的愿景，统筹推进"五篇大文章"，保持了健康平稳的发展态势， 实现了行业较优的净资产收益率水平和最大化的股东回 ...