兰卫医学(301060) - 债权融资管理制度

上海兰卫医学检验所股份有限公司 《债权融资管理制度》 上海兰卫医学检验所股份有限公司 债权融资管理制度 第一章 总则 第一条 为完善债权融资管理，规范债权融资管理要求和流程，推动融资权集中管 理和融资流程管理，提升债权融资管理效率，特制定本制度。 第二条 债权融资包括：内部资金拆借、银行借款、债券融资、负债管理。 第三条 本制度适用于上海兰卫医学检验所股份有限公司及其所属公司。 第四条 本制度执行过程中，应遵循证券法、公司法、上市公司相关法律法规和监 管要求。 第二章 内部资金拆借 第五条 内部资金拆借，是指因存在运营资金缺口，公司间通过互相借贷调节资金 余缺的行为。 第六条 内部资金拆借根据《内部关联方借款制度》执行。 第三章 银行借款 第七条 评估融资渠道： （一）公司应根据自身经营情况，合理预估存在的资金缺口。 （二）公司预估存在资金缺口的，应及时汇报财务中心。 （三）经评估后，如银行借款方式优于内部资金拆借方式，则所属公司需拟定银行 借款计划。 第八条 制定融资计划： （一）融资计划内，应考虑借款主体、贷款类型、融资品种、融资金额、拟接洽银 行、预计审批时间等。 （二）融资金额应细化至月度或季度，预估 ...