平安银行（000001）：款结构优化，营收降幅收窄

证券研究报告 | 2025年03月15日 平安银行（000001.SZ） 中性 贷款结构优化，营收降幅收窄 营收降幅收窄，拨备计提拖累净利润增长。2024 实现营业收入 1467 亿元， 同比下降 10.9%，降幅较三季报收窄 1.7 个百分点；全年实现归母净利润 445 亿元，同比下降 4.2%，主要是资产减值损失对净利润增长的不利影响增加。 全年加权平均 ROE10.1%，同比下降 1.3 个百分点。 风险提示：宏观经济形势走弱可能对银行资产质量产生不利影响。 | 盈利预测和财务指标 | 2023 | 2024 | 2025E | 2026E | 2027E | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 营业收入(百万元) | 164,699 | 146,695 | 135,493 | 139,253 | 143,150 | | (+/-%) | -8.4% | -10.9% | -7.6% | 2.8% | 2.8% | | 归母净利润(百万元) | 46,455 | 44,508 | 42,056 | 42,512 | 43,017 | | (+/-%) | 2. ...