| 证券代码：002966 | 证券简称：苏州银行 | 公告编号：2025-002 | | --- | --- | --- | | 转债代码：127032 | 转债简称：苏行转债 | | 苏州银行股份有限公司 关于"苏行转债"可能满足赎回条件的提示性公告 本行及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 重要内容提示： 苏州银行股份有限公司（以下简称"本行"）股票自 2024 年 12 月 12 日至 2025 年 1 月 8 日的 19 个交易日中已有 10 个交易日的收盘价不低于"苏行转债" 当期转股价格 6.19 元/股的 130%（含 130%），即 8.05 元/股。 若在未来 11 个交易日内有 5 个交易日本行股票收盘价不低于 8.05 元/股，将 触发"苏行转债"的有条件赎回条款，届时根据《苏州银行股份有限公司公开发 行 A 股可转换公司债券募集说明书》（以下简称《募集说明书》）的相关约定， 本行有权决定按照债券面值加当期应计利息的价格赎回全部或部分未转股的"苏 行转债"。 一、可转换公司债券发行上市情况 经中国证券监督管理委员会《关于核准苏州银行 ...

苏州银行股份有限公司 详式权益变动报告书 上市公司名称：苏州银行股份有限公司 上市地点：深圳证券交易所 股票简称：苏州银行 股票代码：002966 信息披露义务人：苏州国际发展集团有限公司 住 所：江苏省苏州市姑苏区人民路3118号国发大厦北楼 通讯地址：江苏省苏州市姑苏区人民路3118号国发大厦北楼 股份变动性质：股份增加（集中竞价、大宗交易、无偿划转） 、股份被动稀释 签署日期：二〇二五年一月八日 1 信息披露义务人声明 一、本报告书系信息披露义务人依据《中华人民共和国公司法》《中华人 民共和国证券法》《上市公司收购管理办法》《公开发行证券的公司信息披露 内容与格式准则第15号——权益变动报告书》《公开发行证券的公司信息披露 内容与格式准则第16号——上市公司收购报告书》及相关法律、法规编写。 二、信息披露义务人签署本报告书已获得必要的授权和批准，其履行亦不 违反信息披露义务人公司章程或内部规则中的任何条款，或与之相冲突。 三、依据《中华人民共和国证券法》《上市公司收购管理办法》的规定， 本报告书已全面披露了信息披露义务人在苏州银行股份有限公司拥有权益的股 份及变动情况。 四、截至本报告书签署之日，除本报 ...

苏州银行股份有限公司投资者关系活动记录表 编号: 2025-01 | | √特定对象调研 □分析师会议 | | --- | --- | | 投资者关系活动类 | □媒体采访 □业绩说明会 | | 别 | □新闻发布会 □路演活动 | | | □现场参观 | | | □其他(请文字说明其他活动内容) 调研人员:浙商证券梁风洁、徐安妮,嘉实基金孟可,大 | | | 成基金林起渠,国泰基余徐睿,永赢基金落昱东,圆信永 | | | 丰杨浩锋 | | 活动参与人员 | 上市公司接待人员:董事会秘书朱敏军、金融市场部总经 | | | 理马恰冰、计划财务部总经理助理沈若弢及风险管理部和 | | | 董事会办公室相关人员 | | 时间 | 2025年1月2日 | | 地点 | 苏州银行总行 12 楼会议室 | | 形式 | 现场会议 | | | 主要就苏州银行相关经营情况进行了交流,以下为投 | | | 资者问询及简要回复情况记录: | | | 1、贵行完成省内经营机构全覆盖后,后续机构布局规 | | | 划是怎样的? | | | 答:本行坚持"立足苏州,深耕江苏,全面融入长三 | | | 角"的区域定位,近日本行徐州分行获 ...

特别提示： 可转债转股情况：截至 2024 年 12 月 31 日，累计已有人民币 1,049,818,800 元苏行转债转为本行 A 股普通股，累计转股股数为 166,410,640 股，占苏行转债 转股前本行已发行普通股股份总额的 4.9923%。 关于 2024 年第四季度可转债转股结果暨股份变动公告 本行及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记 载、误导性陈述或重大遗漏。 未转股可转债情况：截至 2024 年 12 月 31 日，尚未转股的苏行转债金额为 人民币 3,950,181,200 元，占苏行转债发行总量的比例为 79.0036%。 根据《深圳证券交易所股票上市规则》《深圳证券交易所上市公司自律监管 指引第 15 号——可转换公司债券》的有关规定，苏州银行股份有限公司（以下 简称"本行"）现将自 2024 年 10 月 1 日至 2024 年第四季度末可转换公司债券 （以下简称"可转债"）转股及本行股份变动的情况公告如下： | 证券代码：002966 | 证券简称：苏州银行 | 公告编号：2025-001 | | --- | --- | --- | | 转债代码：1270 ...

| 证券代码：002966 | 证券简称：苏州银行 | 公告编号：2024-064 | | --- | --- | --- | | 转债代码：127032 | 转债简称：苏行转债 | | 苏州银行股份有限公司（以下简称"本行"）近日收到《江苏金融监管局关 于赵刚苏州银行董事任职资格的批复》（苏金复〔2024〕389 号），核准赵刚先生 本行董事任职资格。 赵刚先生的简历详见本行于 2024 年 8 月 31 日登载于巨潮资讯网 （www.cninfo.com.cn）的《苏州银行股份有限公司第五届董事会第十七次会议决 议公告》（公告编号：2024-039）。 特此公告。 苏州银行股份有限公司董事会 2024 年 12 月 26 日 苏州银行股份有限公司 关于董事任职资格获核准的公告 本行及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 ...

Group 1: Investor Relations Activities - The meeting took place on December 16, 2024, at the headquarters of Suzhou Bank [1] - Participants included representatives from various investment firms and Suzhou Bank's management team [1] Group 2: Project Reserve and Loan Allocation - Suzhou Bank has initiated project reserve work for 2025, with the scale exceeding the same period last year, aiming for stable growth in lending for the upcoming year [1] - The bank's real estate loans are primarily directed towards state-supported urban renewal, industrial park construction, and affordable housing projects [1] Group 3: Institutional Layout - Suzhou Bank's strategy focuses on "rooted in Suzhou, deepening in Jiangsu, and fully integrating into the Yangtze River Delta," with recent approval for a new branch in Xuzhou, achieving full coverage in the province [4] - The bank plans to continue scientific planning of its branch layout, paying special attention to key areas outside its primary region [4] Group 4: Compliance and Communication - During the meeting, there was thorough communication between the bank's representatives and investors, adhering to regulations without disclosing any undisclosed significant information [4]

经中国人民银行批准，苏州银行股份有限公司（以下简称"本行"）近日在 全国银行间债券市场成功发行"苏州银行股份有限公司 2024 年第二期金融债券" （以下简称"本期债券"）。 本期债券于 2024 年 12 月 11 日簿记完成，并于 2024 年 12 月 13 日缴款完毕， 发行规模为人民币 45 亿元，品种为 3 年期固定利率债券，票面利率 1.90%。 本期债券的募集资金将依据适用法律和监管部门的批准，用于优化本行负债 结构，充实营运资金，促进业务稳健发展。 | 证券代码：002966 | 证券简称：苏州银行 | 公告编号：2024-063 | | --- | --- | --- | | 转债代码：127032 | 转债简称：苏行转债 | | 苏州银行股份有限公司 关于 2024 年第二期金融债券发行完毕的公告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏。 特此公告。 2024 年 12 月 16 日 苏州银行股份有限公司董事会 ...

| 证券代码：002966 | 证券简称：苏州银行 | 公告编号：2024-062 | | --- | --- | --- | | 转债代码：127032 | 转债简称：苏行转债 | | 苏州银行股份有限公司 关于徐州分行获准开业的公告 本行及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 苏州银行股份有限公司（以下简称"本行"）近日收到《江苏金融监管局关 于苏州银行股份有限公司徐州分行开业的批复》（苏金复〔2024〕364 号），同意 本行徐州分行开业。 徐州分行地址：徐州市云龙区秦郡路 1 号淮海经济区金融服务中心三区 5 号楼 1-101 局部、1-201 局部以及 1-1801 室。 本行将按照有关规定办理徐州分行开业前的相关手续。 特此公告。 苏州银行股份有限公司董事会 2024 年 12 月 12 日 ...

证券研究报告 苏州银行 (002966 CH) 股东积极增持，经营质量稳健 华泰研究 动态点评 投资评级(维持): 买入 目标价(人民币): 9.32 2024年12月12日│中国内地 2024 年 12 月 11 日，苏州银行公告称 5%以上股东国发集团增持公司股份达 1%。今年以来，公司大股东和管理层积极增持，体现对其长期价值的高度认 可和稳健发展的坚定信心。苏州银行植根优质区域，战略目标清晰，业绩增 长稳健。公司保持稳定分红水平，股息优势较为突出（24E 股息率 5.44%， 上市银行前列）。截至 12/11，公司转债距强赎价仅 1.3%，若成功转股有望进 一步夯实资本水平，护航稳健经营。我们维持此前业绩预测，给予买入评级。 大股东再度增持，彰显长期价值 大股东年内多次增持，彰显对苏州银行发展的坚定认可。据公司公告，苏州 国际发展集团有限公司（国发集团）于 10 月 9 日至 12 月 11 日间累计增持 公司股份 4892 万股，占比 1%。国发集团由苏州市财政局全资控股，为苏州 银行第一大股东，自 23 年 12 月持股突破 10%股东资格获批复以来，这已是 今年以来第 3 次增持苏州银行股份。今年 ...

Investment Rating - The report maintains a "Buy" rating for Suzhou Bank, reiterating its position as a top pick in the banking sector [8] Core Views - Suzhou Bank's major shareholder, Guofa Group, has significantly increased its stake, demonstrating confidence in the bank's long-term value and growth potential [4] - The bank's asset quality and robust provision coverage provide a solid foundation for stable long-term returns, with a non-performing loan (NPL) ratio below 1% and a provision coverage ratio around 4% [4] - Suzhou Bank's expansion strategy focuses on key regions in Suzhou and Jiangsu Province, with a clear path to achieving a trillion-yuan asset scale [4] Financial Performance and Projections - Suzhou Bank's net profit is projected to grow at a compound annual growth rate (CAGR) of 10.3%, 8.1%, and 9.2% from 2024 to 2026, respectively [8] - The bank's return on equity (ROE) is expected to remain stable, with a slight increase, supported by improved leverage and cost efficiency [4] - Suzhou Bank's price-to-book (PB) ratio for 2024 is 0.7x, indicating potential undervaluation compared to peers [4] Expansion Strategy - Suzhou Bank's expansion is driven by its focus on the Suzhou metropolitan area and four key regions in Jiangsu Province, contributing over 80% of its asset growth [12] - The bank's loan growth rate in 3Q24 was 14%, leading its peers, with further potential growth if the impact of reduced business loans is factored in [4] Asset Quality and Provisioning - Suzhou Bank is one of only five listed banks with an NPL ratio below 1% and a provision coverage ratio around 4%, which supports its ability to maintain stable earnings [4] - The bank's provision coverage ratio is expected to decline slightly from 522.77% in 2023 to 401.60% by 2026, reflecting a controlled approach to risk management [16] Valuation and Peer Comparison - Suzhou Bank's valuation remains attractive, with a 2024 PB ratio of 0.7x, which is a 10% discount compared to the average PB ratio of banks with similar asset quality metrics [4] - The bank's dividend yield is projected to be 4.9% in 2024 and 5.2% in 2025, making it an appealing option for income-focused investors [8]