——渝农商行 24H1 中报点评 营收、利润增速双回升，息差降幅低于同 业 核心观点 ⚫ 营收、利润增速实现双回升。截至 24H1，渝农商行营收、PPOP、归母净利润累计 同比增速分别较 24Q1 提升 1.6pct、1.0pct 和 16.1pct 至-1.3%、6.5%以及 5.3%。 营收边际改善，叠加一季度不良收回节奏的影响消退，归母净利润增速迎来显著修 复。拆分营收来看，得益于息差的较好韧性以及扩表速度的提升，净利息收入同比 增速环比回升 1.2pct 至-8.0%；受代理和银行卡手续费减少影响，净手续费收入同 比增速环比回落 9.6pct 至-9.4%；净其他非息收入同比增速环比小幅提升 0.5pct 至 47.2%，得益于债市的强劲表现，投资收益高增。 ⚫ 区域发展战略、产业升级支撑信贷投放。截至 24H1，渝农商行总资产、贷款同比增 速分别环比小幅提升 0.8pct、0.1pct 至 5.0%、4.9%，对公、个人贷款同比增速分别 环比变动 1.1pct、-2.3pct，增量主要来自涉政类和制造业贷款，契合重庆地区发展 方向。负债成本改善明显，息差降幅优于行业整体水平。截至 24H1，净息差较 ...

渝农商行（601077.SH）2024 年半年报点评 中性 净息差企稳，成本收入比下降 核心观点 公司研究·财报点评 银行·农商行Ⅱ 盈利能力维持在较好水平。2024 年上半年实现营收 146.7 亿元，同比下降 证券分析师：田维韦 证券分析师：王剑 1.3%，较一季度降幅收窄 1.6 个百分点；归母净利润 73.6 亿元，同比增长 021-60875161 021-60875165 tianweiwei@guosen.com.cnwangjian@guosen.com.cn S0980520030002 S0980518070002 5.3%，较一季度增速提高了 16.1 个百分点。上半年拨备前利润同比增长 6.5%，较一季度增速提升 1.1 个百分点。一季度归母净利润下降 10.8%，主 证券分析师：陈俊良 联系人：刘睿玲 要是去年同期实现大额不良资产处置收回带来基数较高，二季度恢复到正常 021-60933163 021-60375484 chenjunliang@guosen.com.cn liuruiling@guosen.com.cn 水平。年化加权平均 ROE 为 12.2%，同比下降 0.4 ...

渝农商行(601077) 报告日期：2024 年 08 月 28 日 利润增速显著回升 ——渝农商行 2024 年中报点评 投资要点 ❑ 渝农 24H1 利润增速环比大幅改善 16pc 至 5%。 ❑ 数据概览 渝农银行 24H1 归母净利润同比增长 5.3%，增速较 24Q1 大幅改善 16.1pc；营收 同比下降 1.3%，降幅较 24Q1 收窄 1.6pc。24Q2 末不良率环比 Q1 持平于 1.19%， 拨备覆盖率环比下降 7pc 至 360%。 ❑ 利润增速显著回升 渝农银行 24H1 归母净利润同比增长 5.3%，增速较 24Q1 大幅改善 16.1pc；营收 同比下降 1.3%，降幅较 24Q1 收窄 1.6pc，符合市场预期。利润增速大幅回升， 主要得益于减值基数影响的消退。（1）息差：24Q2 息差（期初期末，下同）环 比下降 3bp 至 1.58%，对盈利的拖累改善。（2）减值：24H1 减值损失同比增加 33%，增幅较 Q1 收窄，主要是减值低基数效应消退。 展望未来，随着减值基数影响的进一步消退，全年利润有望继续保持快增。 ❑ 息差环比小幅下行 24Q2 息差（期初期末，下同）环比下 ...

本次会议由董事长谢文辉先生主持。本次会议审议通过了以下议案： 一、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司 2024 年半年度报告及其摘 要、业绩公告的议案》 表决情况：有效表决票 9 票，同意 9 票，反对 0 票，弃权 0 票。 本议案已经本行第五届董事会审计委员会第二十一次会议审议通过。具体详 见本行同日在上海证券交易所网站披露的《重庆农村商业银行股份有限公司 2024 年半年度报告摘要》《重庆农村商业银行股份有限公司 2024 年半年度报告》， 及在香港联合交易所有限公司指定网站披露的《重庆农村商业银行股份有限公司 2024 年中期业绩公告》。 证券代码：601077 证券简称：渝农商行 公告编号：2024-028 重庆农村商业银行股份有限公司 第五届董事会第四十五次会议决议公告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）第五届董事会第四十 五次会议于 2024 年 8 月 28 日在本行总行 401 会议室以现场结合通讯方式召开。 本行已于 2024 年 8 月 ...

重庆农村商业银行股份有限公司 CHONGQING RURAL COMMERCIAL BANK CO.,LTD. 2024 年半年度报告 股票代码： 601077.SH | 03618.HK 重要提示 一、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保 证半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误 导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 二、本行于 2024 年 8 月 28 日召开了第五届董事会第四十 五次会议，审议通过了本行 2024 年半年度报告及摘要。会议 应出席董事 9 名，实际出席 9 名。本行部分监事及高级管理人 员列席了本次会议。 三、本行按照中国会计准则编制的 2024 年半年度财务报 告已经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）根据中国审 阅准则审阅，按照国际财务报告准则编制的 2024 年中期财务 报告已经毕马威会计师事务所根据国际审阅准则审阅。 四、本行董事长谢文辉、主管会计工作的副行长张进及会 计机构负责人刘一保证本报告中财务报告的真实、准确、完整。 五、为进一步加大投资者回报力度、提振投资者长期持股 信心，本行根据《上市公司监管指引第 3 号——上市公司现金 分红 ...

证券代码：601077 证券简称：渝农商行 重庆农村商业银行股份有限公司 投资者关系活动记录表 编号：2024-05 | --- | --- | --- | |------------|--------------|------------| | 投资者关系 | 特定对象调研 | 新闻发布会 | | 活动类别 | 分析师会议 | 路演活动 | | | 媒体采访 | 现场参观 | | | 业绩说明会 | 其他 | 华福证券、华泰证券、兴业证券、中泰证券、瑞银证券、中金公司、 美银美林、花旗银行、摩根基金、长信基金、睿远基金、国泰基金、 建信基金、招商基金、太平基金、嘉实基金、鑫元基金、华泰柏瑞、 交银施罗德、上银基金、海富通基金、汇添富基金、易方达基金、 万家基金、中银基金、农银汇理、易米基金、中银基金、华泰保兴、 兴证全球、西部利得、九泰基金、宏利基金、华夏未来、民生加银、 工银瑞信、博时基金、中金基金、益民基金、融通基金、长盛基金、 华安基金、信诚基金、兴全基金、交银基金、富国基金、安信基金、 华宝基金、中庚基金、中欧基金、永赢基金、创金合信、泰康基金、 鹏华基金、泓德基金、南方基金、汇丰晋信、国寿安保、国 ...

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告之內容概不負責，對其 準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本公告全部或任何部分內容 而產生或因倚賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 中國‧重慶，2024年8月16日 * * 於本公告日期，本行執行董事為謝文輝先生、隋軍先生及張培宗先生；本行非執行董事 為胡淳女士及殷祥林先生；及本行獨立非執行董事為張橋雲先生、李明豪先生、李嘉明 先生及畢茜女士。 Chongqing Rural Commercial Bank Co., Ltd. * 本行經中國銀行業監督管理機構批准持有B0335H250000001號金融許可證，並經重慶市市 場監督管理局核准領取統一社會信用代碼為91500000676129728J的企業法人營業執照。本 行根據香港銀行業條例（香港法例第155章）並非一家認可機構，不受香港金融管理局監管， 及不獲授權在香港經營銀行╱接受存款業務。 : 3618 董事會會議召開日期 重慶農村商業銀行股份有限公司Chongqing Rural Commercial Bank Co., Ltd.*（「本行」）董 事會（「董事會」）茲通告謹定 ...

FF301 截至月份: 2024年7月31日 狀態: 新提交 致：香港交易及結算所有限公司 公司名稱: 重慶農村商業銀行股份有限公司 呈交日期: 2024年8月1日 I. 法定/註冊股本變動 | 1. 股份分類 | 普通股 | 股份類別 | H | | 於香港聯交所上市 (註1) | | 是 | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 證券代號 (如上市) | 03618 | 說明 | | | | | | | | | | 法定/註冊股份數目 | | | 面值 | | 法定/註冊股本 | | | 上月底結存 | | | 2,513,336,041 | RMB | | 1 RMB | | 2,513,336,041 | | 增加 / 減少 (-) | | | | | | RMB | | | | 本月底結存 | | | 2,513,336,041 | RMB | | 1 RMB | | 2,513,336,041 | | 2. 股份分類 | 普通股 | 股份類別 | A | | 於香港聯交所上市 (註1) | | 否 | | | --- ...

证券代码:601077 证券简称:渝农商行 重庆农村商业银行股份有限公司 投资者关系活动记录表 编号:2024-04 | --- | --- | --- | |------------|--------------|------------| | 投资者关系 | 特定对象调研 | 新闻发布会 | | 活动类别 | 分析师会议 | 路演活动 | | | 媒体采访 | 现场参观 | | | 业绩说明会 | 其他 | 富国基金、大成基金、平安基金、交银基金、长信基金、财通基金、 国泰基金、中融基金、银华基金、广发基金、华夏基金、诺安基金、 中欧基金、中睿合银、平安银行理财、和谐汇一保险、百年保险资 管、新华资产、旌安投资、东证资管、国盛证券、浙商证券、申万 公司金融部、小微金融部、资产负债管理部、授信审批部、风险管 | --- | --- | |------------|----------------------------------------------------------------| | | 宏源、东方证券、方正证券、Manulife Investment Management (Hong | | ...

证券研究报告 渝农商行 (3618 HK/601077 CH) 港股通 筑牢基本面,积蓄新动能 华泰研究 更新报告 3618 HK 601077 CH 投资评级: 买入(维持) 增持(维持) 2024 年 7 月 11 日│中国内地/中国香港 区域性银行 目标价: 港币:5.26 人民币:6.33 | | | |-------------------------------------------------------------------|-----------| | 筑牢基本面,积蓄新动能 | | | 盈利稳中向好,股息优势突出,看好渝农商行投资机会。区域经济回暖 | +存 | | 量包袱出清,渝农商行盈利有望稳健向好。公司分红率较高,股息优势凸显, | | | 配置性价比高。我们预测 2024-2026 年 EPS 为 1.02 元/1.08 元 | /1.17 元, | | 预测 24 年 BVPS 为 10.92 元,对应 A/H 股 PB0.47/0.33 倍。A/H | 股可比公 | | 司 24 年 Wind 一致预期 PB0.55/0.23 倍,公司县域布局优势稳固,零售立 | | | ...