证券代码：601825 证券简称：沪农商行 公告编号：2024-029 上海农村商业银行股份有限公司 2023 年度股东大会决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 重要内容提示： 本次会议是否有否决议案：无 一、 会议召开和出席情况 （一）股东大会召开的时间：2024 年 6 月 7 日 （三）出席会议的普通股股东和恢复表决权的优先股股东及其持有股 份情况： | 1、出席会议的股东和代理人人数 | 57 | | --- | --- | | 2、出席会议的股东所持有表决权的股份总数（股） | 6,477,550,765 | | 3、出席会议的股东所持有表决权股份数占公司有 | | | 表决权股份总数的比例（%） | 67.1635 | （四）表决方式是否符合《公司法》及《公司章程》的规定，大会主 持情况等。 本次会议采用现场与网络投票相结合的方式，对需审议议案进行 逐项投票表决，表决方式符合《公司法》《公司章程》及国家相关法 律、法规的规定。本次会议由公司董事长徐力主持。 （二）股东大会召开的地点：上海市浦东 ...

证券代码：601825 证券简称：沪农商行 上海农村商业银行股份有限公司 投资者关系活动记录表 编号：2024-04 特定对象调研 □ 分析师会议 ☑ 投资者关系 □ 媒体采访 □ 业绩说明会 活动类别 □ 新闻发布会 □ 路演活动 □ 现场参观 □ 其他： 2024年6 月3日12:00-12:30 电话会议 时间及参与单 广发证券、国盛证券、华泰证券、浙商证券、广发资管、东方证券、招商仁和人寿、长江 位名称 证券、中银基金、开源证券、泰康基金、路博迈基金、中金自营、中泰证券、长城基金、 华夏基金、平安养老、上银基金、博时基金、平安证券资管、国泰基金、浙商资管、广发 基金、工银瑞信、国寿安保、嘉实基金、南方基金、天弘基金、诺安基金、汇添富基金、 华夏基金、太平资产、富国基金、建信基金、千囍年基金、长江养老、创金合信、平安理 财、华创证券、华福证券等机构的140余位分析师及投资者参会。 地点 上海农商银行总行 公司接待人员 姚晓岗董事会秘书兼首席财务官，董事会办公室相关负责人员 1、6月3日股价波动是什么原因？ 公司密切关注股价的异常波动，及时分析原因、收集听取投资者的反馈，并通过投资 者关系热线和线上会议第 ...

证券代码：601825 证券简称：沪农商行 公告编号：2024-028 沈栋先生的简历详见公司于 2024 年 2 月 3 日在上海证券交易所 网站（www.sse.com.cn）披露的《上海农村商业银行股份有限公司第 四届董事会第三十次会议决议公告》。 特此公告。 上海农村商业银行股份有限公司董事会 2024 年 5 月 25 日 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 上海农村商业银行股份有限公司（以下简称"公司"）近日收到 《国家金融监督管理总局上海监管局关于沈栋上海农村商业银行股 份有限公司首席信息官任职资格的批复》（沪金复〔2024〕311 号）， 国家金融监督管理总局上海监管局已核准沈栋先生的公司首席信息 官任职资格。 上海农村商业银行股份有限公司 关于首席信息官任职资格获监管机构核准的公告 ...

证券代码：601825 证券简称：沪农商行 公告编号：2024-027 本期债券于 2024 年 5 月 22 日簿记建档，并于 2024 年 5 月 24 日 在全国银行间债券市场发行完毕。本期债券发行规模人民币 50 亿元， 品种为 3 年期固定利率债券，票面利率为 2.23%。本期债券募集的资 金将依据适用法律和监管部门的批准，专项用于发放小型微型企业贷 款，加大对小型微型企业信贷支持力度，推动小型微型企业业务稳健、 健康发展。 特此公告。 上海农村商业银行股份有限公司董事会 2024 年 5 月 25 日 上海农村商业银行股份有限公司 关于 2024 年小型微型企业贷款专项金融债券 （第一期）发行完毕的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 经中国人民银行《准予行政许可决定书》（银许准予决字〔2024〕 第 53 号）批准，上海农村商业银行股份有限公司近日在全国银行间 债券市场成功发行"上海农村商业银行股份有限公司 2024 年小型微 型企业贷款专项金融债券（第一期）"（以下简称"本期债券")，并 在中 ...

上海农村商业银行股份有限公司 2023 年度股东大会 会 议 材 料 2024 年 6 月 上海 上海农村商业银行股份有限公司 2023 年度股东大会会议文件 上海农村商业银行股份有限公司 2023 年度股东大会会议须知 为了维护全体股东的合法权益，确保股东大会的正常秩序和议事 效率，保证大会的顺利进行，特制定本会议须知。 一、本行根据《公司法》《证券法》《上市公司股东大会规则》及 《公司章程》的规定，认真做好召开股东大会的各项工作。 二、本行设立股东大会秘书处，具体负责大会有关程序方面的事 宜。 三、董事会以维护股东的合法权益、确保大会正常秩序和议事效 率为原则，认真履行有关职责。 四、股东参加股东大会依法享有知情权、发言权、质询权、表决 权等权利。根据本行章程规定，股东于股权登记日在本行授信逾期或 质押本行股权数量达到或超过其持有本行股权的 50%时，其表决权应 当受到限制。 五、股东参加股东大会，应当认真履行其法定义务，不得侵犯其 他股东的权益，不得扰乱大会的正常秩序。 六、除出席会议的股东（或其代理人）、董事、监事、高级管理 人员以及被邀请的参加人员和列席人员外，本行有权依法拒绝其他人 士入场，对于干 ...

证券代码：601825 证券简称：沪农商行 公告编号：2024-025 三、关于制定《上海农商银行国别风险管理办法》的议案 表决情况：同意 17 票，反对 0 票，弃权 0 票。 会议经审议并表决通过以下议案： 一、关于公司 2023 年度主要股东及大股东评估情况报告的议案 表决情况：同意 17 票，反对 0 票，弃权 0 票。 同意在公司股东大会上报告大股东评估情况。 二、关于制定 2024 年度总行战略 OKR 任务的议案 表决情况：同意 17 票，反对 0 票，弃权 0 票。 上海农村商业银行股份有限公司 第四届董事会第三十三次会议决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 上海农村商业银行股份有限公司（以下简称"公司"）第四届 董事会第三十三次会议以书面传签表决方式于 2024 年 5 月 17 日召 开，会议通知及会议文件已于 2024 年 5 月 10 日以电子邮件方式发 出。本次会议由徐力董事长召集，应参加表决董事 17 人，实际参加 表决董事 17 人。本次会议符合《公司法》和《公司章程》关于召 ...

证券代码：601825 证券简称：沪农商行 公告编号：2024-026 上海农村商业银行股份有限公司 关于召开 2023 年度股东大会的通知 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 重要内容提示： 一、召开会议的基本情况 （一）股东大会类型和届次 2023 年度股东大会 网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统 网络投票起止时间：自 2024 年 6 月 7 日 （三）投票方式：本次股东大会所采用的表决方式是现场投票和网络 投票相结合的方式 （四）现场会议召开的日期、时间和地点 召开的日期时间：2024 年 6 月 7 日 14 点 00 分 召开地点：上海市浦东新区来安路 1045 号 4 号楼 205 会议室 股东大会召开日期：2024年6月7日 本次股东大会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东大 会网络投票系统 （五）网络投票的系统、起止日期和投票时间。 （二）股东大会召集人：董事会 至 2024 年 6 月 7 日 采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投 票时间为股东大会召开当日的 ...

证券代码：601825 证券简称：沪农商行 上海农村商业银行股份有限公司 投资者关系活动记录表 编号：2024-03 □ 特定对象调研 □ 分 析师会议 投资者关系 □ 媒体采访 √ 业 绩说明会 活动类别 □ 新闻发布会 □ 路 演活动 □ 现场参观 □ 其 他： 时间及参与单 2024年5月8日 15：00-17：00 位名称 投资者现场及网上提问 地点 公司通过上证路演中心、全景网采用视频结合网络互动的方式召开业绩说明会 董事长徐力，副董事长、行长顾建忠，副行长张宏彪，董事会秘书兼首席财务官姚晓岗， 本行接待人员 首席风险官朱卫，独立董事李培功，公司相关部门负责人 一、投资者现场提问 1、公司 2023-2025 年战略提出了“打造稳健发展的品质银行”的目标，今天的业绩 说明会也以“行稳致远”为主题，“稳健”同样是资本市场对沪农的主要期待，想请管理 层跟我们介绍一下如何理解这一战略目标，以及沪农是如何打造“稳健发展的品质银行” 的？战略实施的第一年取得了哪些成效？ “稳健发展的品质银行”是本行新三年战略提出的目标之一，我们认为在当前的经济 环境下，“稳”字最重要。对照我们的战略目标和战略实施成效，“稳健 ...

Investment Rating - The report maintains a "Buy" rating for the company, indicating a positive outlook for future performance [3]. Core Views - The company reported a revenue growth of 3.9% year-on-year in Q1 2024, compared to a full-year growth of 3.0% in 2023. However, net profit growth was only 1.49% in Q1 2024, significantly lower than the 10.64% growth in 2023, primarily due to a 72.2% increase in credit impairment losses [7][12]. - The report highlights that the company has a solid capital base, stable asset quality, and a high dividend payout ratio, which is expected to continue. The focus on innovation in financial services and retail transformation is showing initial positive results [3][4]. Summary by Sections Financial Overview - The company's total revenue for 2023 was 26,381 million yuan, with a projected revenue of 27,259 million yuan for 2024, reflecting a growth rate of 3.3% [2]. - Net profit for 2023 was 12,142 million yuan, with an expected increase to 12,720 million yuan in 2024, indicating a growth rate of 4.8% [2]. Revenue and Profitability - Q1 2024 saw a revenue increase of 3.9% year-on-year, while net profit growth was impacted by credit impairment losses [7]. - The net interest margin for Q1 2024 decreased by 3 basis points to 1.52%, with a slight increase in interest income by 1.4% [12]. Asset and Liability Management - The company’s total loans increased by 6.1% year-on-year, with a significant portion of new loans being corporate loans [14]. - Total deposits grew by 6.2% year-on-year, although the growth in new deposits was lower compared to the previous year [15]. Non-Interest Income - Non-interest income showed a strong recovery in Q1 2024, with a year-on-year growth of 22%, driven by investment income and one-time revenues [4][8]. Asset Quality - The non-performing loan ratio remained stable at 1%, with a slight increase in overdue loans [4][14]. - The company has maintained a high coverage ratio for loan loss provisions, ensuring a strong safety margin [4]. Dividend Policy - The company continues to maintain a dividend payout ratio of over 30%, reflecting its commitment to returning value to shareholders [4][14].

Investment Rating - The report maintains a "Buy" rating for the company, indicating a positive outlook for its stock performance in the near future [3]. Core Views - The company has shown steady growth in revenue and profit, with a 3.9% year-on-year increase in revenue for Q1 2024, although net profit growth was impacted by credit impairment losses [7][13]. - The bank's financial health remains robust, with a focus on maintaining a high dividend payout ratio of over 30% and a strong capital adequacy ratio [3][15]. - The report highlights the bank's strategic positioning in Shanghai and the Yangtze River Delta, which supports its growth potential [3]. Summary by Sections Financial Overview - Q1 2024 revenue increased by 3.9% year-on-year, while net profit rose by 1.49%, affected by a 72.2% increase in credit impairment losses [7][9]. - The bank's total assets grew by 9.3% year-on-year, with total loans increasing by 6.1% [15][17]. Income and Profitability - Net interest income for Q1 2024 increased by 1.4% quarter-on-quarter, but the net interest margin decreased by 3 basis points to 1.52% [13][14]. - Non-interest income saw a significant rise of 69% year-on-year, driven by other non-interest income sources [15]. Asset and Liability Management - The bank's asset structure shows a decrease in the proportion of real estate loans, with corporate loans being the main driver of growth [15][17]. - Total deposits grew by 6.2% year-on-year, with a notable increase in interest-bearing liabilities by 9.7% [16][17]. Risk and Asset Quality - The non-performing loan ratio remains stable at below 1%, with a slight increase in overdue loans [15][18]. - The bank's provisioning coverage ratio is high, indicating a strong buffer against potential loan losses [15].