江苏苏州农村商业银行股份有限公司第七届董事会 独立董事专门会议 2024年第一次会议决议 2024年04月23日 江苏苏州农村商业银行股份有限公司(以下简称"本行")第 七届董事会独立董事专门会议 2024年第一次会议于 2024年 04月 23 日在本行东太湖办公大楼(苏州市吴江区东太湖大道10888号) 以现场会议方式召开,相关会议通知已于 2024年 04月 15日向全 体独立董事发出。本次会议经全体独立董事推举,由独立董事孙杨 主持会议。本次会议应出席的独立董事 5人,实际出席独立董事 5 人,本行董事会秘书陆颖栋女士及相关人员列席了本次会议。本次 会议的召集、召开和表决程序符合《上市公司独立董事管理办法》 的有关规定。 会议认真讨论并以记名投票方式审议通过了以下议案: 1、关于部分关联方 2024年度日常关联交易预计额度的议案 同意(5)票,反对(0)票,弃权(0)票。 (此页无正文,为《江苏苏州农村商业银行股份有限公司第七届董 事会独立董事专门会议 2024年第一次会议决议》签字页) 独立董事签字: 孙 2024 年 04 月 23 日 (此页无正文,为《江苏苏州农村商业银行股份有限公司第七届董 ...

江苏苏州农村商业银行股份有限公司 信息披露暂缓与豁免管理办法 （2024 年修订） 第一章 总 则 第一条 为规范江苏苏州农村商业银行股份有限公司（以下简称"公司"） 信息披露暂缓与豁免行为，依法合规履行信息披露义务，根据《上海证券交易所 股票上市规则》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第2号——信息披露事 务管理》《江苏苏州农村商业银行股份有限公司信息披露事务管理制度》（以下 简称"《信息披露事务管理制度》"）等规定，制定本办法。 第二条 公司按照相关法律法规及规范性文件的规定，实施信息披露暂缓与 豁免管理的，适用本办法。 第三条 本办法适用于《信息披露事务管理制度》中所列的信息披露义务人， 具体包括： （一）公司董事和董事会； （二）公司监事和监事会； （三）公司高级管理人员； （四）公司董事会秘书和信息披露事务管理部门； 第五条 公司应当采取有效措施防止暂缓或豁免披露的信息泄露，任何获悉 拟暂缓、豁免披露信息的知情人应当切实履行信息保密义务。 第二章 信息披露暂缓与豁免的适用情形 第六条 公司及相关信息披露义务人拟披露的信息被依法认定为国家机密， 按照相关法律法规披露或者履行相关义务可能导致其违反法律 ...

江苏苏州农村商业银行股份有限公司股权管理办法 修订前后对照表 | 第二十三条 本行在下列情况下，可以依照法律、行政法规、部门规章和本行《章 | 第二十三条 本行在下列情况下，可以依照法律、行政法规、部门规章和本行《章程》 | | | --- | --- | --- | | 程》规定，并报国家有关主管机关批准后，收购本行的股份： | | | | | 规定，并报国家有关主管机关批准后，收购本行的股份： | | | （一）减少本行注册资本； | （一）减少本行注册资本； | | | （二）与持有本行股份的其他公司合并； | （二）与持有本行股份的其他公司合并； | | | （三）将股份用于员工持股计划或者股权激励； | | 根据《上市公司章程指引》第二十四 | | 4 （四）股东因对股东大会做出的本行合并、分立决议持异议，要求本行收购其股份 | （三）将股份用于员工持股计划或者股权激励； | 条修改表述 | | | （四）股东因对股东大会做出的本行合并、分立决议持异议，要求本行收购其股份的； | | | 的； | （五）将股份用于转换本行发行的可转换为股票的公司债券； | | | （五）将股份用于转换本行发行的可转 ...

江苏苏州农村商业银行股份有限公司 2023 年度内部控制评价报告 江苏苏州农村商业银行股份有限公司全体股东： 根据《企业内部控制基本规范》及其配套指引的规定和其他内部控制监管要求（以下简称企业内部 控制规范体系），结合本公司（以下简称公司）内部控制制度和评价办法，在内部控制日常监督和专项 监督的基础上，我们对公司2023年12月31日（内部控制评价报告基准日）的内部控制有效性进行了评价。 一. 重要声明 按照企业内部控制规范体系的规定，建立健全和有效实施内部控制，评价其有效性，并如实披露内 部控制评价报告是公司董事会的责任。监事会对董事会建立和实施内部控制进行监督。经理层负责组织 领导企业内部控制的日常运行。公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容不存 在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对报告内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带法 律责任。 公司内部控制的目标是合理保证经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整，提 高经营效率和效果，促进实现发展战略。由于内部控制存在的固有局限性，故仅能为实现上述目标提供 合理保证。此外，由于情况的变化可能导致内部控制变得不恰当，或对 ...

| 序号 | 原《董事会议事规则》条款 | 修订后《董事会议事规则》条款 | 修订依据 | | --- | --- | --- | --- | | | 第一条 宗旨 | 第一条 宗旨 | | | | 为进一步规范江苏苏州农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）董事会的议事方式和决策程序，促使董事和董事会有效地履行其职 | 为进一步规范江苏苏州农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）董事会的议事方式和决策程序，促使董事和董事会有效地履行其职责，提高董事会规范运作和科学决策 | | | | 责，提高董事会规范运作和科学决策水平，根据《中华人民共和国公司法》（以下简称"《公司法》"）、《中华人民共和国证券法》（以下 | 水平，根据《中华人民共和国公司法》（以下简称"《公司法》"）、《中华人民共和国证券法》（以下简称"《证券法》"）、《上市公司治理准则》《银行保险机构公司治 | | | 1 | 简称"《证券法》"）、《上市公司治理准则》、《银行保险机构公司治理准则》、本行股票上市地证券交易所（以下简称"证券交易所"） | 理准则》《上市公司独立董事管理办法》、本行股票上市地证券交易所（以下简称"证券交易所"） ...

证券代码：603323 证券简称：苏农银行 公告编号：2024-015 江苏苏州农村商业银行股份有限公司 关于修订《公司章程》的公告 江苏苏州农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"或"公司"）董事 会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏， 并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 本行第七届董事会第三次会议于 2024 年 4 月 25 日召开，会议审议通过了 《关于修订<公司章程>的议案》，同意对章程条款进行修订，上述议案尚需提交 股东大会审议。 《公司章程》具体修订内容如下： | 序号 | 原《公司章程》条款 | 修订后《公司章程》条款 | 修订依据 | | --- | --- | --- | --- | | | 第一条 为维护江苏苏州农村商业银 | | | | | 行股份有限公司（以下简称"本 | 第一条 为维护江苏苏州农村商业银 | | | | 行"）、股东和债权人的合法权 | 行股份有限公司（以下简称"本 | | | | 益，规范本行的组织和行为，充分 | 行"）、股东和债权人的合法权 | | | | 发挥中国共产党组织的领导核心和 | 益，规范本行的组织和 ...

江苏苏州农村商业银行股份有限公司 内部控制审计报告 2023 年 12 月 31 日 内部控制审计报告 安永华明（2024）专字第70031388_B01号 江苏苏州农村商业银行股份有限公司 江苏苏州农村商业银行股份有限公司全体股东： 按照《企业内部控制审计指引》及中国注册会计师执业准则的相关要求，我们审 计了江苏苏州农村商业银行股份有限公司（以下简称"贵行"） 2023 年 12 月 31 日的 财务报告内部控制的有效性。 一、企业对内部控制的责任 按照《企业内部控制基本规范》、《企业内部控制应用指引》、《企业内部控制评价 指引》的规定，建立健全和有效实施内部控制，并评价其有效性是贵行董事会的责任。 二、注册会计师的责任 内部控制具有固有局限性，存在不能防止和发现错报的可能性。此外，由于情况 的变化可能导致内部控制变得不恰当，或对控制政策和程序遵循的程度降低，根据内 部控制审计结果推测未来内部控制的有效性具有一定风险。 A member firm of Ernst & Young Global Limited 1 内部控制审计报告（续） 安永华明（2024）专字第70031388_B01号 江苏苏州农村商业 ...

| 证券代码：603323 | 证券简称：苏农银行 公告编号：2024-007 | | --- | --- | | 转债代码：113516 | 转债简称：苏农转债 | 江苏苏州农村商业银行股份有限公司 可转债转股结果暨股份变动公告 江苏苏州农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"或"公司"）董事 会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏， 并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 二、可转债本次转股情况 （一）截至 2024 年 3 月 31 日，累计已有 1,211,408,000 元苏农转债转为本 行 A 股普通股，累计转股数为 191,074,293 股，占苏农转债发行总量的 48.46%； 其中，自 2024 年 1 月 1 日至 2024 年 3 月 31 日共有 0 元苏农转债转为本行 A 股 普通股，转股数为 0 股。 一、可转债发行上市概况 （一）经中国证券监督管理委员会《关于核准江苏吴江农村商业银行股份有 限公司公开发行可转换公司债券的批复》（证监许可[2018]698号）核准，江苏 苏州农村商业银行股份有限公司（原江苏吴江农村商业银行股 ...

公司深度 苏周期定价弹性更高于同业（1H23） 图 16：9M23 苏农银行新增贷款在总资产增量中占 比降至约 58%的绝对低位 96.4% 76.6% 86.6% 64.0% 58.1% 50% 55% 60% 65% 70% 75% 80% 85% 90% 95% 100% 2019 2020 2021 2022 9M23 新增贷款在总资产增量中占比 资料来源：公司财报，申万宏源研究 资料来源：公司财报，申万宏源研究 2）随着存量高成本存款陆续重定价，存款成本仍有改善空间，下半年或将集中兑现。 2023年以来，苏农银行2次下调存款报价利率，其中三年期及以上存款下调幅度近80bps； 但由于存款重定价周期相对久（1.83 年，高于江浙同业约 0.6 年），年初也并不存在集中 揽存现象（2019-2022 年一季度存款增量占比约 25%，符合序时进度），此前存款降价利 好尚未充分体现。结合存款重定价周期，我们认为今年下半年苏农银行长久期存款将迎来 集中到期、兑现挂牌利率下调红利。综合考虑该部分长久期存款到期重定价以及定期化趋 势，合计将改善 2024 年存款成本约 11bps；考虑到年初存款营销旺季、银行主动 ...

江苏苏州农村商业银行股份有限公司 投资者关系活动记录表 证券代码：603323 证券简称：苏农银行 编号：2024-005  特定对象调研  分析师会议 投资者关系  媒体采访  业绩说明会 活动类别  新闻发布会  路演活动  现场参观  券商策略会 参与单位名称 申万宏源、工银瑞信 活动时间 2024年2月27日 下午2:15-4:00 活动形式 现场调研 董事长、董事会秘书、金融市场总部总监、零售银行部总经理、授信审批部总经理、计 上市公司接待人员 划财务部副总经理、证券事务代表 投资者关系活动主 一、是否可以简要介绍一下当前贵行的战略规划？ 答：2023年是本行新一轮战略规划起始之年，通过对市场环境、风险偏好、资 要内容介绍 本状况、自身能力等方面的客观深入分析，本行制定了《2023-2027年发展战略规 划》，明确在未来五年实施“三一五发展战略” ，即：建设“三个银行”，争做走 在行业前列的标杆银行、社会倍加认可的价值银行、员工更多获得的幸福银行；打造 ...