转自：新华财经 新华财经北京2月26日电（记者吴丛司）2月26日晚间，宁波银行发布《宁波银行股份有限公司第九届董 事会第一次会议决议公告》，明确了新一届董事会及高级管理层的团队组成。 根据最新发布的2025年度业绩快报，宁波银行2025年全年实现营业收入719.68亿元，同比增长8.01%， 实现归属于母公司股东的净利润293.33亿元，同比增长8.13%，不良贷款率0.76%，资产质量继续保持业 内较好水平。 宁波银行有关负责人表示，下一步，该行将继续坚守金融为民初心，秉持"真心对客户好"的理念，扎实 践行金融"五篇大文章"，加大服务实体经济力度，紧扣客户差异化需求，用专业创造价值，以责任诠释 担当，在服务实体的过程中不断锤炼自身的核心竞争力，持续积累银行差异化比较优势，积极推动银行 稳健可持续发展。 根据同步公布的人员履历，新一届管理层既有上一届的核心骨干，又增加了专业背景深厚、年龄梯度合 理的新生力量。这标志着宁波银行延续了完善的治理架构、成熟的经营体系、稳定的管理团队，为可持 续发展奠定了坚实基础。 公告同时对各位卸任董事表示了衷心感谢，对以陆华裕董事长为代表的历届董事会的卓越贡献给予了高 度评价并致 ...

2月26日金融一线消息，宁波银行发布公告，近日，该行董事会接到公司工会委员会通知，朱芳华女士 经职工民主选举成为公司第九届董事会职工董事，任职资格自监管机构核准之日起生效。 简历信息显示，朱芳华，女，1973 年 12 月出生，本科学历，高级经济师。现任宁波银行工会委员会副 主席、工会办公室主任。朱芳华女士曾任宁波银行金华分行运营部总经理，总行运营部总经理助理、副 总经理；2025 年 11 月至今任工会委员会副主席、工会办公室主任。 责任编辑：李琳琳 2月26日金融一线消息，宁波银行发布公告，近日，该行董事会接到公司工会委员会通知，朱芳华女士 经职工民主选举成为公司第九届董事会职工董事，任职资格自监管机构核准之日起生效。 简历信息显示，朱芳华，女，1973 年 12 月出生，本科学历，高级经济师。现任宁波银行工会委员会副 主席、工会办公室主任。朱芳华女士曾任宁波银行金华分行运营部总经理，总行运营部总经理助理、副 总经理；2025 年 11 月至今任工会委员会副主席、工会办公室主任。 证券简称:宁波银行 证券代码:002142 优先股代码:140001 公告编号:2026-007 优先股简称:宁行优01 宁波 ...

宁波银行股份有限公司 证券代码：002142 证券简称：宁波银行 公告编号：2026-007 优先股代码：140001 优先股简称：宁行优01 2026 年 2 月 27 日 1 除上述简历披露的任职关系外，朱芳华女士与持有公司 5% 以上股份的股东、公司其他董事、高级管理人员之间不存在关联 关系；未持有公司股份；未受过中国证监会及其他有关部门的处 罚和证券交易所纪律处分，未因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或 者涉嫌违法违规被中国证监会立案稽查；未曾被中国证监会在证 券期货市场违法失信信息公开查询平台公示或者被人民法院纳 入失信被执行人名单；不存在不得提名为董事的情形，符合有关 法律法规、《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号—— 主板上市公司规范运作》、深圳证券交易所其他相关规定和公司 章程等规定的任职要求。 附件： 朱芳华女士简历 朱芳华，女，1973 年 12 月出生，本科学历，高级经济师。 现任公司工会委员会副主席、工会办公室主任。朱芳华女士曾任 公司金华分行运营部总经理，总行运营部总经理助理、副总经理； 2025 年 11 月至今任工会委员会副主席、工会办公室主任。 关于选举职工董事的公告 本公 ...

2025 年 1 月 1 日至 2025 年 12 月 31 日，宁波银行股份有限 公司（以下简称"公司"）股票连续 12 个月每个交易日的收盘价 均低于最近一个会计年度经审计的每股归属于普通股股东的净资 产，即 2025 年 1 月 1 日至 2025 年 4 月 9 日每个交易日股票收盘 价均低于 2023 年年度经审计每股净资产 26.71 元；2025 年 4 月 10 日至 2025 年 12 月 31 日每个交易日股票收盘价均低于 2024 年年 度经审计每股净资产 31.55 元。根据中国证监会《上市公司监管指 引第 10 号——市值管理》的规定，公司应当制定估值提升计划。 2026 年 2 月 26 日，公司第九届董事会第一次会议审议通过了 《宁波银行股份有限公司估值提升计划》，全体董事一致同意此议 案。 二、估值提升计划具体方案 （一）坚守初心使命，筑牢高质量发展护城河 证券代码：002142 证券简称：宁波银行 公告编号：2026-009 优先股代码：140001 优先股简称：宁行优01 宁波银行股份有限公司关于估值提升计划的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整， ...

法 律意 见书 地址：中国宁波市高新区光华路 299 弄 37 号研发园 C 区 15 幢 4 楼 ADD：4F No37 Lane 299 Guanghua Road National Hi-tech Zone ,Ningbo,China. 邮编：315048 Postal Code：315048 传真：+(86)574-2783-6060 Fax：+(86)574-2783-6060 电话：+(86)574-2783-6016 Tel：+(86)574-2783-6016 网址：www.nbbnlaw.com Web：www.nbbnlaw.com 浙 江波 宁律 师事 务所 关于宁波银行股份有限公司 2026 年第一次临时股东会之 致：宁波银行股份有限公司 浙江波宁律师事务所（以下简称"本所"）接受宁波银行股份有 限公司（以下简称"公司"）的委托，根据《中华人民共和国公司法》 （以下简称《公司法》）、《中华人民共和国商业银行法》《上市公 司股东会规则》《银行保险机构公司治理准则》等现行有效的法律、 行政法规、规范性文件和《宁波银行股份有限公司章程》（以下简称 《公司章程》）的有关规定，指派本所执业律师朱 ...

2026 年第一次临时股东会决议公告 证券代码：002142 证券简称：宁波银行 公告编号：2026-006 优先股代码：140001 优先股简称：宁行优01 宁波银行股份有限公司 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整， 没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 特别提示： (一) 本次股东会不存在否决议案的情况。 (二) 本次股东会不存在变更前次股东会决议的情况。 一、会议召开和出席情况 （一）会议召开情况 1、会议召开时间 4、召集人：宁波银行股份有限公司（以下简称"公司"）董事 会。 5、主持人：公司董事长陆华裕先生。 （1）现场会议召开时间：2026 年 2 月 26 日（星期四）下午 15:30。 （2）网络投票时间：通过深圳证券交易所交易系统进行网络 投票的时间为 2026 年 2 月 26 日上午 9:15-9:25，9:30-11:30，下 午 13:00-15:00；通过深圳证券交易所互联网投票系统投票的时间 为 2026 年 2 月 26 日 9:15-15:00。 2、会议地点：宁波银行总行大厦（宁波市鄞州区宁东路 345 号）。 1 3、召开方式：采取现场投票与网络投票 ...

证券代码：002142 证券简称：宁波银行 公告编号：2026-008 优先股代码：140001 优先股简称：宁行优01 宁波银行股份有限公司 第九届董事会第一次会议决议公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整， 没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 宁波银行股份有限公司（以下简称"公司"）于2026年2月14 日以电子邮件及书面方式向全体董事发出关于召开第九届董事会 第一次会议的通知，会议于2026年2月26日在宁波银行总行大厦召 开。公司应出席董事9名，亲自出席董事9名，其中贝多广董事、李 浩董事、洪佩丽董事、王维安董事和李仁杰董事以电话接入方式出 席会议。会议的召开符合《公司法》《公司章程》等规定。经全体 与会董事推举，本次会议由庄灵君董事主持，审议通过了以下议案： 一、审议通过了《关于选举宁波银行股份有限公司第九届董事 会董事长的议案》，选举庄灵君先生为公司第九届董事会董事长。 庄灵君先生的董事长任职资格尚需报宁波金融监管局核准。在其任 职资格获核准前，董事会指定庄灵君先生代为履行董事长职责。庄 灵君先生的简历请见附件。 本议案同意票 9 票，反对票 0 票，弃权票 0 票。 二 ...

在长三角的金融版图上，杭州银行正在进行区域深耕，其零售资产质量保持稳健，而宁波银行却正在经历一场剧烈的转向，它们呈现的 是截然不同的展业路线。 宁波银行已经从过去的"消费贷王者"踩下了急刹车，消费贷新增规模从2023年的776亿元骤降至2025年上半年的-123亿元。尽管消费贷滑 坡，但公司的对公业务却强势补位。 而在它们旗下的消费金融子公司身上，这种分野也更加明显。 2023年，宁银消金以资产规模激增460%、净利润跃升677%的战绩成为行业黑马，到2025年上半年总资产更是已突破700亿元。另一边， 杭银消金却始终展现"不唯规模、守利润"的克制姿态。 但外界较为关注的是：宁银消金在狂飙期间能否消化风险？而杭银消金的审慎展业又是否意味着增长失速呢？ 两家银行不同的路线 说到杭州银行和宁波银行之间的竞争，实际上就是"专业化深度"和"多元化广度"之间的较量。分析它们在2025年的成绩单，更是发现这 种分野愈发清晰。 杭州银行将核心资源押注在了浙江本土和科创金融的赛道上，试图以进攻姿态在特定领域构筑壁垒。2025年末，杭州银行在制造业和科 技领域的贷款增速均已超过22%，理财子公司的规模更是突破6000亿元，同比 ...

Investment Rating - The report assigns an "Accumulate" rating for the banking sector [5]. Core Insights - The report highlights that the Lunar New Year misalignment has disrupted the deposit growth rhythm, with a continued trend of personal fixed deposits migrating from small to large banks [2][4]. - On the asset side, credit growth continues to slow down, with a significant increase in short-term loans, particularly among large banks [4]. Summary by Sections Liabilities - The Lunar New Year misalignment has caused disturbances in deposit growth [3]. - Total deposits increased by CNY 3.5 trillion year-on-year, with demand deposits and fixed deposits increasing by CNY 2.5 trillion and decreasing by CNY 912 billion, respectively [5]. Assets - Total loans decreased by CNY 489.3 billion year-on-year, with large banks and small banks seeing decreases of CNY 213 billion and CNY 276.3 billion, respectively [4]. - Short-term loans increased by CNY 347.8 billion year-on-year, while medium and long-term loans decreased by CNY 377.2 billion [4]. - Large banks saw a year-on-year increase of CNY 419.7 billion in short-term loans, while small banks experienced a decrease of CNY 718 million [4]. Investment Recommendations - The report suggests focusing on three main lines for investment in the banking sector: 1. Identifying targets with expected performance growth, recommending banks like Ningbo Bank, China Merchants Bank, and Nanjing Bank [6]. 2. Emphasizing banks with convertible bond expectations, recommending Chongqing Bank and Changshu Bank [6]. 3. Continuing dividend strategies, recommending banks such as Bank of Communications and Jiangsu Bank [6].

Investment Rating - The report assigns a "Buy" rating for the banking sector, indicating an expectation of stock performance exceeding the market by more than 10% over the next 12 months [58]. Core Insights - In 2025, the banking sector's asset growth is projected to be 8.01%, an increase from 6.52% in 2024, driven by factors such as fiscal stimulus, cross-border capital inflows, and the activation of maturing deposits [5][13]. - The report identifies two key cycles affecting asset pricing in banking: the bank expansion cycle and the interest margin cycle, suggesting a comprehensive analysis of these cycles [5][13]. - The debt cycle is characterized as a fundamental aspect of the bank expansion cycle, with a model proposed by Dalio outlining seven stages of a typical debt cycle, which can be influenced by external debt reliance [16][19]. - The report anticipates limited upward space for the debt cycle in 2026, with government leverage expected to increase by 5.89%, lower than the 7.6% projected for 2025 [35][36]. - The banking interest margin cycle is expected to stabilize in 2025, following two complete cycles since 2010, with a correlation observed between bank interest margins and the 30Y-10Y government bond spread [41][45]. Summary by Sections Bank Expansion Cycle - The asset growth rates for different types of banks in 2025 are projected as follows: state-owned banks at 11%, joint-stock banks at 4.74%, city commercial banks at 9.68%, and rural commercial banks at 5.17%, all exceeding the average growth rate [5][13]. - The report emphasizes the importance of understanding the relationship between bank assets and liabilities, highlighting that credit and debt expansion are cyclical and self-reinforcing [15][16]. Debt Cycle Analysis - The report outlines that the current debt cycle, which began in 2022, has lasted 16 quarters, surpassing previous cycles, and indicates a shift in leverage dynamics among enterprises, government, and households [35][36]. - The analysis includes a comparison of deflationary and inflationary debt cycles, noting that the U.S. faces greater inflationary pressures due to higher external debt reliance compared to China [21][19]. Interest Margin Cycle - The report notes that the banking interest margin has experienced significant fluctuations since 2010, with a stabilization phase expected to begin in 2025 [41][45]. - It highlights the impact of loan repricing cycles on interest margins, with a notable decline in loan rates observed in recent years [49][50].