青岛银行股份有限公司 对会计师事务所 2024 年度履职情况评估报告 根据《国有企业、上市公司选聘会计师事务所管理办法》（财会〔2023〕4 号） 的要求，青岛银行股份有限公司（"本行"）对 2024 年度外部审计机构毕马威华振 会计师事务所（特殊普通合伙）及毕马威会计师事务所（以下合称"毕马威"）的履 职情况进行了评估，具体情况如下： 一、会计师事务所基本情况 （一）毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称"毕马威华振"） 毕马威华振 1992 年 8 月 18 日在北京成立，于 2012 年 7 月 5 日获财政部批准 转制为特殊普通合伙的合伙制企业。毕马威华振总所位于北京，注册地址为北京市 东城区东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼 8 层。截至 2024 年末，毕马威华振有 合伙人 241 人，注册会计师 1,309 人，其中签署过证券服务业务审计报告的注册会 计师超过 300 人。 2025 年 3 月 26 日，毕马威华振对按中国企业会计准则编制的本公司 2024 年 度财务报表出具标准无保留意见审计报告，并出具标准无保留意见内部控制审计报 告；毕马威香港对按国际财务报告会计准则编制的 ...

青岛银行股份有限公司 2024 年度内部控制评价报告 根据《企业内部控制基本规范》及其配套指引的规定和其他内部控制监管要求 （以下简称"企业内部控制规范体系"），结合青岛银行股份有限公司（以下简称"本 行"）内部控制制度和评价办法，在内部控制日常监督和专项监督的基础上，对本行 2024 年 12 月 31 日（内部控制评价报告基准日）的内部控制有效性进行了评价。 一、重要声明 按照企业内部控制规范体系的规定，建立健全和有效实施内部控制，评价其有效 性，并如实披露内部控制评价报告是本行董事会的责任。监事会对董事会建立和实施 内部控制进行监督。高级管理层负责组织领导企业内部控制的日常运行。本行董事 会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容不存在任何虚假记载、误导 性陈述或重大遗漏，并对报告内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带法律责 任。 本行内部控制目标是保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行，保证本行发展战 略和经营目标的实现，保证本行风险管理的有效性，保证本行业务记录、会计信息、 财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时。由于内部控制存在的固有局限 性，故仅能为实现上述目标提供合理保证。此 ...

青岛银行股份有限公司 2024 年度董事会工作报告 2024年是中华人民共和国成立75周年，是实现"十四五"规划目标任务的关键一 年，也是青岛银行股份有限公司（以下简称"青岛银行"或"本行"）三年战略规划承 前启后的攻坚之年。青岛银行董事会积极应对市场变化带来的多重挑战，科学研判 内外部发展环境，以高质量发展为主线，着力稳发展、强管理、控风险，全力做好 "五篇大文章"，圆满完成换届工作，勠力同心、勇毅前行、再谱新篇。 2024年，本行经营能力实现新提升，特色优势获得新巩固，发展动能获得新积 累，交出了量跃升、质突破、稳中进的"成绩单"，在"破"与"立"中迎来了阶段性发 展的里程碑。截至2024年末，本行资产总额6,899.63亿元，较上年末增长13.48%；客 户存款总额4,320.24亿元，较上年末增长11.91%；客户贷款总额3,406.90亿元，较上 年末增长13.53%；营业收入达134.98亿元，较去年增长8.22%；实现归母净利润42.64 亿元，较去年增长20.16%；加权平均净资产收益率11.51%，较去年提高0.80个百分 点；不良贷款率1.14%，较上年末下降0.04个百分点；拨备覆盖率2 ...

证券代码：002948 证券简称：青岛银行 公告编号：2025-008 青岛银行股份有限公司监事会决议公告 本行及监事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏。 青岛银行股份有限公司（以下简称"本行"）于 2025 年 3 月 14 日以电子邮件方 式向监事发出关于召开第九届监事会第六次会议的通知，会议于 2025 年 3 月 25 日 在青岛银行培训中心以现场会议方式召开，应出席监事 5 名，实际出席监事 5 名。 本次会议由监事会临时召集人王大为监事主持，本行董事会秘书及其他相关人员列 席会议。本次会议召开符合《公司法》《深圳证券交易所股票上市规则》和《青岛 银行股份有限公司章程》的规定。会议审议通过了以下议案： 一、审议通过了《青岛银行股份有限公司 2024 年度监事会工作报告》 本议案同意票 5 票，反对票 0 票，弃权票 0 票。 《2024 年度监事会工作报告》同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn/） 披露，供投资者查阅。 本议案需提交股东大会审议。 四、审议通过了《青岛银行股份有限公司 2024 年度财务决算报告》 本议案同意 ...

证券代码：002948 证券简称：青岛银行 公告编号：2025-007 青岛银行股份有限公司董事会决议公告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏。 本议案同意票14票，反对票0票，弃权票0票。 本议案已经本行董事会审计委员会事前认可，由该委员会全体委员审议通过， 同意将其提交董事会审议。 青岛银行股份有限公司（以下简称"本行"）于2025年3月12日以电子邮件方式 向董事发出关于召开第九届董事会第十次会议的通知，于2025年3月20日以电子邮 件方式向董事发出本次会议的补充通知，会议于2025年3月26日在青岛银行培训中 心以现场会议方式召开，应出席董事14名，实际出席董事14名（其中，委托出席 的董事2名。因工作原因，Rosario STRANO先生委托Giamberto GIRALDO先生出 席会议并代为行使表决权，陈霜女士委托刘鹏先生出席会议并代为行使表决权）。 本次会议由景在伦董事长主持，本行董事会秘书、部分监事及其他相关人员列席会 议。本次会议召开符合《公司法》《深圳证券交易所股票上市规则》和《青岛银行 股份有限公司章程》的规定。会议审议通过了以 ...

1.分配比例：每 10 股派发现金股息人民币 1.60 元（含税）。 2.本次利润分配以实施权益分派股权登记日的青岛银行股份有限公司（以下简 称"本行"）股份总额为基数，具体股权登记日期将在分红派息实施公告中明确。 证券代码：002948 证券简称：青岛银行 公告编号：2025-012 青岛银行股份有限公司 关于 2024 年度利润分配预案的公告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏。 特别提示： 3.本次利润分配方案尚需提交本行股东大会审议通过后方可实施。 4.本行披露现金分红不触及《深圳证券交易所股票上市规则》第 9.8.1 条规定的 可能被实施其他风险警示。 一、审议程序 本行第九届董事会第十次会议于 2025 年 3 月 26 日召开，审议通过了《青岛银 行股份有限公司 2024 年度利润分配预案》，并同意提交股东大会审议。议案表决 情况：同意票 14 票，反对票 0 票，弃权票 0 票。本议案已经本行董事会审计委员 会事前认可，由该委员会全体委员审议通过，同意将其提交董事会审议。对于本议 案涉及的事项，本行全体独立董事发表了同意的独立意见，《独立 ...

二、前10名无限售条件股东持股情况 前十大流通股东累计持有： 402685.71万股，累计占流通股比： 74.54%，较上期变化： 31.84万 股。 青岛银行:2024年报净利润42.64亿 同比增长20.15% 一、主要会计数据和财务指标 | 报告期指标 | 2024年年报 | 2023年年报 | 本年比上年增减(%) | 2022年年报 | | --- | --- | --- | --- | --- | | 基本每股收益（元） | | 0.5700 | -100 | 0.4500 | | 每股净资产（元） | 0 | 5.61 | -100 | 5.05 | | 每股公积金(元) | 1.84 | 1.84 | 0 | 1.84 | | 每股未分配利润(元) | 1.15 | 0.86 | 33.72 | 0.66 | | 每股经营现金流(元) | - | - | - | - | | 营业收入(亿元) | 134.98 | 124.72 | 8.23 | 116.44 | | 净利润(亿元) | 42.64 | 35.49 | 20.15 | 30.83 | | 净资产收益率(%) | | 10.71 ...

青岛银行股份有限公司 2024 年度报告 第一节 重要提示、目录和释义 1. 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、 完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 青岛银行股份有限公司 （A 股证券代码：002948） 2024 年度报告 $$\Xi{\bf{\mathrm{O}}}\,{\bf{\mathrm{=}}}\,\Xi{\bf{\mathrm{H}}}\,\Xi{\bf{\mathrm{H}}}$$ 青岛银行股份有限公司 2024 年度报告 要风险及应对措施，详情请参阅"管理层讨论与分析"章节中风险管理的相关内容。 2. 本行第九届董事会第十次会议于 2025 年 3 月 26 日召开，审议通过了《关于青岛银 行股份有限公司 2024 年度报告及摘要、业绩公告的议案》，应出席董事 14 名，实际出席董 事 14 名（其中，委托出席的董事 2 名。因工作原因，Rosario STRANO 先生委托 Giamberto GIRALDO 先生出席会议并代为行使表决权，陈霜女士委托刘鹏先生出席会议并代为行使表 决权）。 3. 本行董事长景在伦 ...

青岛银行股份有限公司 2024 年度独立非执行董事述职报告 （邢乐成） 作为青岛银行股份有限公司（以下简称"青岛银行"或"本行"）的独立非执行董 事，2024年，本人严格按照《公司法》《证券法》《银行保险机构公司治理准则》 《深圳证券交易所股票上市规则》等法律法规和本行《公司章程》的相关规定，忠 实勤勉履行职责，不受本行主要股东、关联方以及与其存在利害关系的单位或个人 的影响，积极出席董事会及其专门委员会会议，对董事会审议事项独立、客观、公 正地发表意见，切实维护了本行、中小股东及其他利益相关者的合法权益。现将本 人2024年度的履职情况报告如下： 一、本人基本情况 本人1962年11月出生，于2021年7月起担任青岛银行独立非执行董事，目前担任 关联交易控制委员会主任委员，薪酬委员会、审计委员会、风险管理和消费者权益 保护委员会委员。本人于2018年12月起担任济南大学投融资研究中心主任、山东省 普惠金融研究院院长，兼任山东省人大常委委员、中国投资协会理事、山东省创业 投资协会副会长以及天诺光电材料股份有限公司、山东莱芜农村商业银行股份有限 公司的独立董事等职务。 二、2024年度履职情况 青岛银行大力支持 ...

青岛银行股份有限公司 独立董事对相关事项的独立意见 根据《中华人民共和国公司法》《银行保险机构公司治理准则》《上市公司独立 董事管理办法》《深圳证券交易所股票上市规则》《深圳证券交易所上市公司自律监 管指引第1号——主板上市公司规范运作》《上市公司监管指引第8号——上市公司 资金往来、对外担保的监管要求》（中国证券监督管理委员会公告〔2022〕26号） 等法律法规和《青岛银行股份有限公司章程》的有关规定，我们作为青岛银行股份 有限公司（以下简称"青岛银行"）的独立董事，基于独立客观的立场和审慎严谨的 态度，经审阅相关议案，在全面了解、充分讨论的基础上，现对下列事项发表独立 意见： 一、关于《青岛银行股份有限公司2024年度利润分配预案》的独立意见 《青岛银行股份有限公司2024年度利润分配预案》符合法律法规和《青岛银行股 份有限公司章程》等规定，符合青岛银行和全体股东的利益。我们同意董事会拟定的 利润分配预案，并同意将该议案提交股东大会审议。 二、关于青岛银行股份有限公司2025年日常关联交易预计额度事项的独立意见 六、关于青岛银行股份有限公司衍生品投资及风险控制情况的独立意见 青岛银行预计的2025年日常关 ...