招商银行股份有限公司 2023 年度可持续发展报告 China Merchants Bank Co., Ltd. Sustainability Report 2023 目录 | 报告编制说明 | 02 | | --- | --- | | 董事长致辞 | 03 | | 行长致辞 | 04 | | 2023，我们的可持续发展足迹 | 05 | | 关于我们 | 07 | | 战略与管理 | 10 | 环境篇： 投融资环境影响 绿色产品与服务创新 绿色低碳运营 环境关键绩效 社会篇： 服务实体经济 增进民生福祉 金融服务可及性 消费者权益保护 信息、网络与数据安全及客户隐私保护 人力资本发展 社会公益慈善 社会关键绩效 招商银行 因您而变 治理篇： | 推动绿色发展，促进人与自然和谐共生 | 14 | | --- | --- | | 投融资环境影响 | 15 | | 绿色产品与服务创新 | 24 | | 绿色低碳运营 | 31 | | 环境关键绩效 | 37 | | 坚持审慎稳健，实现可持续价值创造 | 94 | | --- | --- | | 公司治理 | 95 | | 公司行为与商业道德 | 100 | | 风 ...

公司代码：600036 公司简称：招商银行 招商银行股份有限公司 2023 年度内部控制评价报告 招商银行股份有限公司全体股东： 根据《企业内部控制基本规范》及其配套指引的规定和其他内部控制监管要求（以下简称企业内 部控制规范体系），结合本公司（以下简称公司）内部控制制度和评价办法，在内部控制日常监督和专 项监督的基础上，我们对公司2023年12月31日（内部控制评价报告基准日）的内部控制有效性进行了 评价。 一. 重要声明 二. 内部控制评价结论 1. 公司于内部控制评价报告基准日，是否存在财务报告内部控制重大缺陷 □是 √否 2. 财务报告内部控制评价结论 √有效 □无效 根据公司财务报告内部控制重大缺陷的认定情况，于内部控制评价报告基准日，不存在财务报告内 部控制重大缺陷，董事会认为，公司已按照企业内部控制规范体系和相关规定的要求在所有重大方面保 持了有效的财务报告内部控制。 3. 是否发现非财务报告内部控制重大缺陷 □是 √否 按照企业内部控制规范体系的规定，建立健全和有效实施内部控制，评价其有效性，并如实披露 内部控制评价报告是公司董事会的责任。监事会对董事会建立和实施内部控制进行监督。经理层负责 ...

招商银行股份有限公司董事会审计委员会 对 2023 年度会计师事务所履职情况的评估报告 一、2023 年度会计师事务所基本情况 • 1 2 二、2023年度会计师事务所履职情况评估 根据审计服务协议,德勤华永、德勤香港对本行及附属 公司(以下统称本集团)2023年度财务报表分别按照中国注 册会计师审计准则及国际审计准则的相关规定执行了审计; 德勤华永对本集团于 2023年 12月 31 日的财务报告内部控 制的有效性执行了审计。根据审阅服务协议,德勤香港对本 集团 2023 年半年度合并财务报表按照《国际审阅业务准则 第 2410 号 -- 独立核数师执行的中期财务信息审阅》的相 关规定执行了审阅。同时,德勤华永、德勤香港还出具了为 满足各类监管要求的专项说明和报告。 在财务报表审计方面,德勤华永认为本集团 2023年度 合并及公司财务报表在所有重大方面均按照企业会计准则 的规定编制,公允反映了本集团 2023年 12月 31 日的合并 及公司财务状况以及 2023 年度的合并及公司经营成果和现 金流量;德勤香港认为本集团 2023年度合并财务报表按照 《国际财务报告准则》真实而公允地反映了本集团 2023 ...

| 1.释义 | | 1 | | --- | --- | --- | | 2.引言 | | 3 | | 2.1 | 公司简介 | 3 | | 2.2 | 披露依据 | 4 | | 2.3 | 披露声明 | 4 | | 3.资本充足率计算范围 | | 5 | | 3.1 | 被投资机构并表处理方法 | 5 | | 3.2 | 纳入并表范围和采用扣除处理的主要被投资机构 | 5 | | 3.3 | 资本缺口及资本转移限制 | 6 | | 4.资本及资本充足率 | | 7 | | 4.1 | 资本管理高级方法实施情况 | 7 | | 4.2 | 资本充足率 | 7 | | 4.3 | 资本构成 | 7 | | 4.4 | 风险加权资产 | 9 | | 4.5 | 内部资本充足评估 | 9 | | 4.6 | 资本规划和资本充足率管理计划 | 10 | | 5.全面风险管理 | | 11 | | 6.信用风险 | | 13 | | 6.1 | 信用风险管理 | 13 | | 6.2 | 信用风险暴露 | 14 | | 6.3 | 内部评级法 | 15 | | 6.4 | 权重法 | 19 | | 6.5 | 信用风险 ...

A 股简称：招商银行 A 股代码：600036 公告编号：2024-012 招商银行股份有限公司 关于2024年"三农"专项金融债券发行完毕的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 经中国人民银行批准，招商银行股份有限公司已于2024年3月22 日在全国银行间债券市场发行2024年"三农"专项金融债券人民币50 亿元，全部为3年期固定利率债券，票面利率为2.35%。 特此公告。 招商银行股份有限公司董事会 2024 年 3 月 25 日 ...

招商银行股份有限公司 董事会审计委员会 2023 年度履职情况报告 1 2 3 ...

关于招商银行股份有限公司 非经营性资金占用及其他关联资金往来情况 汇总表的专项说明 目 录 1、 专项说明 2、 附表 委托单位：招商银行股份有限公司 审计单位：德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙) 联系电话：(86) 021 6141 8888 为了更好地理解责行 2023年度控股股东及其他关联方资金占用情况,后附的汇总表应当与 已审财务报表一并阅读。 本说明仅作为贵行疯门迎游监管机构呈报2023年度控股股东及其他关联方资金占用情况之用, 不得用作任何其他国的。 德勤华永会计师事务所(特殊 关于招商银行股份有限公司 控股股东及其他关联方资金占用情况的专项说明 德师报(函)字(24)第 O00633 号 招商银行股份有限公司董事会: 我们接受委托,依据中国注册会计师审计准则审计了招商银行股份有限公司(以下简称"贵 行")2023年12月31日合并及公司资产负债表及 2023年度合并及公司利润表、合并及公司股东 权益变动表、合并及公司现金流量表以及相关财务报表附注(以下合称"财务报表"),并于 2024年3月25日签发了德师报(审)字(24)第 P02500 号无保留意见的审计报告。 根据中国证券监督管理委员会 ...

招商银行股份有限公司董事会审计委员会 对 2023 年度会计师事务所履行监督职责情况报告 1 • 2 ...

招商银行股份有限公司 董事会决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 A 股简称：招商银行 A 股代码：600036 公告编号：2024-009 招商银行股份有限公司（简称本公司或招商银行）于2024年3月8日以电子邮 件方式发出第十二届董事会第三十一次会议通知，于3月25日在深圳总行召开会 议。会议由缪建民董事长主持，应参会董事13名，实际参会董事12名，周松非执 行董事因公务未出席，委托张健非执行董事代为出席会议。本公司8名监事列席了 会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》和《招商银行股份有限公司章 程》等有关规定。 会议审议通过了以下议案： 一、审议通过了《2023年度董事会工作报告》，同意提交本公司2023年度股 东大会审议。 同意：13票 反对：0票 弃权：0票 二、审议通过了《2023 年度行长工作报告》。 同意：13票 反对：0票 弃权：0票 三、审议通过了 2023 年度报告全文及摘要，同意将 2023 年度报告提交本公 司 2023 年度股东大会审议。 同意：13 票 反对：0 票 弃权 ...

A 股简称：招商银行 A 股代码：600036 公告编号：2024-011 招商银行股份有限公司 2023年度利润分配方案公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 （一）根据《中华人民共和国公司法》有关规定，按照经审计的本公司 2023 年度净利润人民币 1,375.21 亿元的 10%提取法定盈余公积人民币 137.52 亿元。 重要内容提示： 一、利润分配方案 招商银行股份有限公司（简称本公司、本行或招商银行）董事会同意按照 2023 年度本公司经德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）审计的中国会计准则合并 报表口径归属于本行普通股股东的净利润人民币 1,420.44 亿元的不低于 30%的比 例进行现金分红，具体利润分配方案如下： （二）根据财政部《金融企业准备金计提管理办法》有关规定，按照本公司 承担风险和损失的资产期末余额 1.5%差额计提一般准备人民币 77.87 亿元。 （三）根据原中国银行保险监督管理委员会《商业银行表外业务风险管理办 法》、中国证券监督管理委员会《公开募集证券投资基金风险准备金监督管 ...