厦门银行股份有限公司 2024 年第二次临时股东大会会议材料 （股票代码：601187） 中国·厦门 2024 年 11 月 15 日 1 文件目录 | 会议议程 3 | | | | --- | --- | --- | | 会议须知 4 | | | | 议案 1 厦门银行股份有限公司关于 2024 | | 年中期利润分配方案的议 | | 7 | 案 | | | 2025 | 议案 2 厦门银行股份有限公司关于聘请 | 年度会计师事务所的 | | 8 | 议案 | | | 厦门银行股份有限公司关于延长可转换公司债券发行决议 | 议案 3 | | | 有效期及相关授权有效期的议案 9 | | | 2 会议议程 会议时间：2024 年 11 月 15 日下午 14:00 议程内容 七、投票表决 十一、宣布会议结束 3 会议地点：厦门市湖滨北路 101 号商业银行大厦 A603 会议室 召开方式：现场会议+网络投票 召 集 人：厦门银行股份有限公司（以下简称"公司"或"本行"） 董事会 一、宣布会议开始 二、宣读股东大会会议须知 三、审议各项议案 四、提问交流 五、宣布出席会议股东人数、代表股份数 六、推选计票人、监 ...

Investment Rating - The report maintains a "Buy" rating for Xiamen Bank [2][4]. Core Views - Xiamen Bank's revenue growth in Q3 2024 met expectations, with a significant improvement in net profit growth compared to the mid-year report. The bank is optimizing its asset-liability structure and maintaining stable asset quality indicators [2][3]. - The target price has been raised to 6.05 CNY, reflecting a 0.62 times price-to-book ratio for 2024, driven by favorable economic policies that are expected to alleviate risks and restore credit demand [3][4]. Summary by Sections Financial Performance - As of Q3 2024, total assets grew by 3.2% year-to-date, surpassing 400 billion CNY, while the non-performing loan (NPL) ratio remains low among listed banks at 0.75% [3][6]. - The bank plans to distribute a mid-term dividend, with a payout ratio of 32.62% of the net profit attributable to shareholders for H1 2024, an increase of 1.9 percentage points from 2023 [3]. Revenue and Profitability - Q3 2024 revenue decreased by 5% year-on-year, with net interest income accounting for 77% of total revenue, which fell by 8.4% year-on-year. The net interest margin decline has narrowed to 20 basis points [3]. - The bank's net profit attributable to shareholders increased by 13.4% year-on-year, aided by a slight reversal in impairment provisions [3]. Asset Quality - The NPL ratio decreased by 1 basis point to 0.75% at the end of Q3 2024, but the attention ratio rose significantly by 65 basis points to 2.92%, indicating potential future uncertainties in asset quality [3][6]. - The provision coverage ratio decreased by 6 percentage points to 390%, suggesting a potential reduction in short-term risk resilience [3]. Future Outlook - The report adjusts the net profit growth forecast for 2024-2026 to -5.6%, 0.3%, and 1.8%, respectively, with corresponding book value per share (BVPS) estimates of 9.71 CNY, 10.30 CNY, and 10.91 CNY [3][10].

证券代码：601187 证券简称：厦门银行 公告编号：2024-046 厦门银行股份有限公司 关于变更会计师事务所的公告 厦门银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假 记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法 律责任。 重要内容提示： 拟聘任的会计师事务所名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙） （以下简称"德勤华永"） 原聘任的会计师事务所名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） （以下简称"安永华明"） 2.投资者保护能力 变更会计师事务所的简要原因及前任会计师的异议情况：鉴于在执行完 厦门银行股份有限公司（以下简称"公司"）2024 年度审计工作后，原聘任的会 计师事务所已连续 8 年为公司提供审计服务，达到有关规定最长连续聘用会计师 事务所的年限。2025 年度，公司须变更会计师事务所。公司已就变更会计师事务 所事宜与原聘任的会计师事务所进行了充分沟通，原聘任的会计师事务所对变更 事宜无异议。 一、拟聘任会计师事务所的基本情况 （一）机构信息 1.基本信息 1 德勤华永的前身是 1993 年 2 月成立的沪江德勤会计师事务所有限公司，于 2002 ...

关于召开 2024 年第二次临时股东大会的通知 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 一、 召开会议的基本情况 证券代码：601187 证券简称：厦门银行 公告编号：2024-047 厦门银行股份有限公司 (一) 股东大会类型和届次 2024 年第二次临时股东大会 召开的日期时间：2024 年 11 月 15 日 14 点 00 分 召开地点：厦门市湖滨北路 101 号商业银行大厦 A603 会议室 (五) 网络投票的系统、起止日期和投票时间。 股东大会召开日期：2024年11月15日 本次股东大会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票 系统 (二) 股东大会召集人：董事会 (三) 投票方式：本次股东大会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结 合的方式 (四) 现场会议召开的日期、时间和地点 网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统 网络投票起止时间：自 2024 年 11 月 15 日 至 2024 年 11 月 15 日 采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的 ...

证券代码：601187 证券简称：厦门银行 公告编号：2024-049 厦门银行股份有限公司 第九届监事会第八次会议决议公告 厦门银行股份有限公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚 假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 厦门银行股份有限公司（以下简称"公司"）第九届监事会第八次会议通知 于 2024 年 10 月 18 日以电子邮件方式发出，会议于 2024 年 10 月 30 日在厦门 以现场会议方式召开，由王建平监事长召集并主持。本次会议应出席的监事 6 人， 亲自出席会议的监事 6 人。公司高级管理人员列席了会议。本次会议的召集、召 开程序符合《中华人民共和国公司法》等法律法规和《厦门银行股份有限公司章 程》的有关规定。 与会监事对议案进行了审议，形成如下决议： 一、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于 2024 年第三季度报告的议案》 表决结果：以 6 票赞成，0 票反对，0 票弃权获得通过。 监事会认为，公司《2024 年第三季度报告》的编制和审核程序符合法律、行 政法规和监管规定，报告的内容真实、准确、完整地反映了公司的实际情况。 详见公司同日 ...

证券代码：601187 证券简称：厦门银行 公告编号：2024-048 厦门银行股份有限公司 第九届董事会第十次会议决议公告 厦门银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚 假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 厦门银行股份有限公司（以下简称"公司"）第九届董事会第十次会议通知 于 2024 年 10 月 18 日以电子邮件方式发出，会议于 2024 年 10 月 30 日在厦门 以现场会议方式召开，由姚志萍董事长召集并主持。本次会议应出席的董事 13 人，亲自出席会议的董事 13 人。公司监事及高级管理人员列席了会议。本次会 议的召集、召开程序符合《中华人民共和国公司法》等法律法规和《厦门银行股 份有限公司章程》的有关规定。 与会董事对议案进行了审议，形成如下决议： 一、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于 2024 年第三季度报告的议案》 表决结果：以 13 票赞成，0 票反对，0 票弃权获得通过。 本议案已经公司董事会审计委员会审议通过。 详见公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《厦门银行 股份有限公司 2024 ...

证券代码：601187 证券简称：厦门银行 公告编号：2024- 045 厦门银行股份有限公司 2024 年中期利润分配方案公告 厦门银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假 记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法 律责任。 重要内容提示： 分配比例：每 10 股派发现金股利 1.50 元（含税）。 二、公司履行的决策程序 公司于 2024 年 10 月 30 日召开的第九届董事会第十次会议审议通过了《厦 －1－ 门银行股份有限公司关于 2024 年中期利润分配方案的议案》，本方案符合相关 法律法规和《公司章程》的有关规定，同意将本次利润分配方案提交股东大会审 议。 本次利润分配以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数，具体 日期将在权益分派实施公告中明确。 本次利润分配方案尚需提交股东大会审议。 一、利润分配方案内容 厦门银行股份有限公司（以下简称"公司"）根据安永华明会计师事务所（特 殊普通合伙）审阅的 2024 年半年度财务报表，2024 年半年度公司实现的归属于 母公司股东的净利润 12.14 亿元，经董事会审议，公司 2024 年中期利润分配方 ...

厦门银行股份有限公司 2024 年第三季度报告 单位：人民币千元 - 1 - 证券代码：601187 证券简称：厦门银行 公告编号：2024-044 厦门银行股份有限公司 2024 年第三季度报告 厦门银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完 整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 本公司负责人、董事长姚志萍，行长、主管财会工作负责人吴昕颢及财会机构负责人宋建 腾，保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。 本公司 2024 年第三季度报告未经审计。 一、 主要财务数据 1.1 主要会计数据和财务指标 | --- | --- | --- | --- | --- | |------------------------------------------------|------------------------------|------------------------------ ...

金圆统一证券有限公司 关于厦门银行股份有限公司 首次公开发行部分限售股解禁上市流通的核查意见 广发证券股份有限公司 广发证券股份有限公司（以下简称"广发证券"）和金圆统一证券有限公司 （以下简称"金圆统一证券"）作为厦门银行股份有限公司（以下简称"厦门银行" 或"公司"）首次公开发行A股股票的持续督导保荐机构（以下简称"联合保荐机 构"），根据《上海证券交易所股票上市规则》、《上海证券交易所上市公司自律监管指 引第11号——持续督导》等相关法律法规规定，对厦门银行首次公开发行股票部分限 售股解禁上市流通事项进行了认真、审慎的核查，发表核查意见如下： 一、本次限售股上市类型 经中国证券监督管理委员会（以下简称"中国证监会"）《关于核准厦门银行 股份有限公司首次公开发行股票的批复》（证监许可[2020]2099 号）核准，厦门银 行向社会首次公开发行人民币普通股（A 股）股票 263,912,789 股，并于 2020 年 10 月 27 日在上海证券交易所挂牌上市。首次公开发行后，公司总股本为 2,639,127,888 股，其中有限售条件流通股 2,375,215,099 股，无限售条件流通股 263,912 ...

证券代码：601187 证券简称：厦门银行 公告编号：2024-043 厦门银行股份有限公司 首次公开发行部分限售股上市流通公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性依法承担法律责任。 重要内容提示： 本次股票上市类型为首发股份；股票认购方式为网下，上市股数为 1,567,519 股。 本次股票上市流通总数为 1,567,519 股。 本次股票上市流通日期为 2024 年 10 月 28 日。 一、本次限售股上市类型 经中国证券监督管理委员会（以下简称"中国证监会"）《关于核准厦门银行股 份有限公司首次公开发行股票的批复》（证监许可[2020]2099 号）核准，厦门银行 股份有限公司（以下简称"本公司"、"厦门银行"）向社会首次公开发行人民币普通 股（A 股）股票 263,912,789 股，并于 2020 年 10 月 27 日在上海证券交易所挂牌 上市。首次公开发行后，本公司总股本为 2,639,127,888 股，其中有限售条件流通 股 2,375,215,099 股，无限售条件流通股 263,912,789 股，目前尚未 ...