齐鲁银行股份有限公司 2024 年半年度业绩说明会问答实录 时间：2024 年 8 月 29 日（星期四）9:00-10:00 地点：上证路演中心（网址：http://roadshow.sseinfo.com/） 参加人员：董事长郑祖刚，副董事长、行长张华，董事会秘 书胡金良，独立董事张骅月，首席财务官、计财部总经理高永生 投资者提问及答复情况如下： 答：尊敬的投资者您好！近年来，本行坚守主责主业，保持 战略定力，主动融入地方经济发展大局，加快转型，夯实基础， 保持规模、效益、质量均衡协调发展，经营业绩稳健提升。 2024 年上半年，本行实现营业收入 64.12 亿元，同比增长 5.53%；归属于上市公司股东的净利润 23.47 亿元，同比增长 16.98%。一是强化资产负债精细化管理，调结构、控定价，力争 量价平衡协调发展，实现利息净收入 44.01 亿元，基本稳住了营 业收入的基本盘。二是多渠道拓宽盈利来源，手续费净收入、投 资收益等非息收入保持快速增长，上半年实现非息收入 20.11 亿 元，同比增长 27.51%，营收结构更加优化。三是强化资产质量管 PAGE \* MERGEFORMAT2 控，早发 ...

公司点评报告 · 银行业 盈利能力提高，资产质量优化 齐鲁银行 2024 年半年度报告业绩点评 核心观点 ● ● 业绩保持较快增长, 盈利能力提高：2024H1，公司实现营业收入 64.12 亿 元,同比增长 5.53%,归母净利润 23.47 亿元,同比增长 16.98%,年化加权 平均 ROE12.66%,同比上升 0.03个百分点。2024Q2单季度,公司营收同比 增长 5.53%,与上季度持平,归母净利润同比增长 17.99%,较上季度上升 2.01 个百分点。公司非息收入保持较快增长,盈利能力提高。 负债成本压力仍存,规模较快扩张:2024H1,公司利息净收入 44.01亿元, 同比下降2.17%;净息差1.54%,较上年末下降20BP,主要受资产端收益率 下降较多和存款成本刚性拖累。2024H1,公司生息资产收益率、付息负债成 本率分别为 3.62%、2.15%,分别较上年末下降 22、3BP,其中贷款收益率、 存款成本率分别为 4.35%、2.07%,分别较上年末下降 32、4BP。截至 2024 年 6月末,公司各项贷款总额较上年末增长8.81%,主要由对公贷款和票据贴 现增长拉动。6月末,公 ...

证券研究报告 | --- | --- | |--------------------------------|----------| | 公司研究 | | | [Table_ReportType]公司点评报告 | | | [Table_StockAndRank]齐鲁银行 | (601665) | | 投资评级 | 增持 | | 上次评级 | 增持 | [Table_Author] 张晓辉 银行业分析师 执业编号：S1500523080008 邮 箱：zhangxiaohui@cindasc.com [Table_ReportDate] 2024 年 08 月 24 日 [Table_S [Table_S 事件：ummar 8ummar 月 2 y]3y]日晚，齐鲁银行发布 2024 中报：2024 年上半年，实现营业 收入 64.12 亿元，同比增长 5.53%；实现归母净利润 23.47 亿元，同比增长 16.98%。加权平均净资产收益率 12.7%，较去年同期提升 0.03pct。 ➢ 公贷增长快速、零售不弱，县域业务逐渐成为重要支撑。截至 2024H 末，齐鲁银行资产总额为 6475 亿元，同比增长 1 ...

齐鲁银行（601665.SH）2024 年半年报点评 规模与业绩高增，资产质量改善 2024 年 08 月 24 日 事件：8月23日,齐鲁银行发布24H1财报。24H1实现营收64.1亿元，YoY+5.5%; 归母净利润 23.5 亿元，YoY+17.0%；不良率 1.24%，拨备覆盖率 309%。 ➢ 营收、归母净利润增速均保持较优水平。24H1 齐鲁银行营收、归母净利润 同比增速较 24Q1 分别基本持平、+1.0pct。拆分营收来看：1）净息差收窄压力 之下，齐鲁银行 23 年以来净利息收入增速持续回落，24H1 净利息收入同比2.2%，增速较 24Q1 下降 2.7pct。2）非息收入对营收形成了较好支撑，其中 24H1 中收同比+11.7%，增速较 24Q1 提升 7.3pct；上半年债市行情下公司投 资收益表现较好，24H1 其他非息收入同比+38.4%。营收延续较好增速为归母 净利润奠定良好基础，同时资产质量持续向好背景下，减值损失计提压力减轻， 24H1 资产减值损失同比-5.2%，为归母净利润增速边际向上提供正向贡献。 ➢ 资负规模稳步扩张，存款增速边际回升。资产端，贷款增速略有下行，但仍 ...

齐鲁银行股份有限公司 2024 年半年度报告 （股票代码：601665） 2024 年半年度报告 | 目 娄 | --- | --- | |-------|---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------| | | | | | 重要提示 . | | | 释义 | | | 备查文件目录 | | | 第一节 公司简介和主要财务指标 | | | 第二节 管理层讨论与分析 . | | | 第三节 公司治理 . | | | 第四节 环境与社会责任 | | | 第五节 重要事项 | | | 第六节 普通股股份变动及股东情况 | | | 第七节 可转换公司债券情况 ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………62 | | | 第八节 财务报告 ...

(一) 股东大会类型和届次 证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2024-044 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 关于召开 2024 年第一次临时股东大会的通知 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 一、 召开会议的基本情况 召开的日期时间：2024 年 9 月 13 日 9 点 30 分 召开地点：济南市历下区经十路 10817 号总行大厦四楼一会议室 (五) 网络投票的系统、起止日期和投票时间 网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统 网络投票起止时间：自 2024 年 9 月 13 日至 2024 年 9 月 13 日 采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投票时间为股 东大会召开当日的交易时间段，即 9:15-9:25，9:30-11:30，13:00-15:00；通过互 联网投票平台的投票时间为股东大会召开当日的 9:15-15:00。 2024 年第一次临时股东大会 (六) 融资融券、转融通、约定购回业务账户和 ...

齐鲁银行股份有限公司 第九届董事会第九次会议决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）第九届董事会第九次会议通知 于 2024 年 8 月 16 日以电子邮件方式发出，会议于 2024 年 8 月 23 日在济南市历 下区经十路 10817 号总行大厦四楼二会议室以现场方式召开。会议应出席董事 12 名，实际出席董事 11 名，布若非（Michael Charles Blomfield）董事因公务委 托殷光伟董事代为出席并表决。公司股东重庆华宇集团有限公司股权质押比例超 过 50%，根据监管规定对其提名的蒋宇董事的表决权予以限制。会议由董事长郑 祖刚主持，监事列席了会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等法律、 行政法规、部门规章、规范性文件及公司章程的有关规定。 会议审议通过了以下议案： （一）2024 年半年度报告及其摘要 详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的 2024 年半 年度报告及其摘要。 证券代码：601665 证券简称 ...

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2024-043 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 第九届监事会第七次会议决议公告 本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）第九届监事会第七次会议通知 于 2024 年 8 月 16 日以电子邮件方式发出，会议于 2024 年 8 月 23 日在济南市 历下区经十路 10817 号总行大厦四楼二会议室以现场方式召开。会议应出席监事 7 名，实际出席监事 7 名。经半数以上监事共同推举，会议由张晓艳监事主持。 会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等法律、行政法规、部门规章、规范 性文件及公司章程的有关规定。 特此公告。 齐鲁银行股份有限公司监事会 2024 年 8 月 23 日 会议审议通过了 2024 年半年度报告及其摘要。 详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的 2024 年半 年度报告及其摘要。 经审核，监事会认为公司 2024 年半年度报告的编制和审核 ...

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2024-041 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 关于监事辞任的公告 本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 近日，齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）监事会收到外部监事李 明先生的辞呈。李明先生因身体原因辞去公司第九届监事会外部监事及相关委员 会委员职务。 李明先生确认与公司监事会无不同意见，亦无任何其他事项需要知会公司股 东及债权人。 特此公告。 齐鲁银行股份有限公司监事会 2024 年 8 月 23 日 ...

关于召开 2024 年半年度业绩说明会的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 公司拟于 2024 年 8 月 24 日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露 2024 年半年度报告，为便于广大投资者更全面深入地了解公司经营成果、财务 状况等，公司计划于 2024 年 8 月 29 日（星期四）上午 9:00-10:00 举行 2024 年 半年度业绩说明会，就投资者关心的问题进行交流。 一、业绩说明会类型 本次业绩说明会以网络互动形式召开。 二、业绩说明会召开的时间、地点 三、业绩说明会参加人员 公司董事长郑祖刚先生，副董事长、行长张华先生，董事会秘书胡金良先生， 证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2024-040 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 四、投资者参加方式 （一）投资者可在 2024 年 8 月 29 日（星期四）上午 9:00-10:00，通过互联 网登录上证路演中心（http://roadshow.ssei ...